Описание
Задание
Необходимо составить личный финансовый план на 20 лет, содержащий информацию:
Исходные сведения
| Цель персонажа | Пассивный доход |
| Финансовое выражение цели (на 20 лет), руб. 2 млн. руб. | |
| Первоначальные накопления / долги 100000 руб./-40000 руб. | |
Финансовое выражение цели рассчитывается как годовые расходы за 20 год * 25 Необходимо включить в расчет стартовые условия, промежуточную финансовую цель и негативное условие для стресс-тестирования плана согласно варианту. Доходы (по видам) и расходы (по видам) среднемесячные и годовые с учетом инфляции
Условия построения финансового плана:
Структура ваших расходов = 50% от доходов это обязательные платежи, 30% доходов дополнительные платежи.
Недопустимые условия: Муж, жена с доходом выше среднерегионального, Помощь родителей в крупном размере (превышающем вашу з/п например)/
Показатель инфляции устанавливается исходя из факт и прогноза, по данным ЦБ РФ или Минэконм развития РФ/
Удача вас не любит, родственники живут вечно: вы не можете получить большой доход в виде наследства, подарка на день рождения, выиграть в лотерею, победить в конкурсе и т.д.
Стартовые условия не могу быть дополнен вашим реальным благосостоянием: если в стартовых условиях, например, у вас нет квартиры, но в реальной жизни у вас она есть, вы не можете ее включить в файл.
Стартовые условия (накопления, долги, активы)
Накопления от родителей 200 000 руб., долгов нет, в собственности авто стоимостью 350 000 руб.
Промежуточная финансовая цель
Внеплановая покупка горячей путевки на море за 80 тысяч рублей на двоих
Стресс-тестирование
У вас украли телефон стоимостью 100000 и ноутбук стоимостью 130000.
Задача 1
Вкладчик размещает на счете 2 000 руб. на три года. Банк начисляет простой процент. Процентная ставка за первый год равна 8%, второй – 9%, третий – 10%. Определить, какая сумма будет получена по счету через 3 года?
Задача 2
Рассматривается проект строительства предприятия, которое предполагается эксплуатировать 20 лет.
Инвестиции, общей суммой 10 000 тыс. р., решено вкладывать поэтапно в начале каждого года строительства предприятия в течение 3 лет: в 1-й год — 5000 тыс. р.; во 2-й — 3000 тыс. р.;в 3-й — 2000 тыс. р.
По окончании 3 лет строительства предприятие будет построено, введено в эксплуатацию и начнет производить продукцию, ожидаемый ежегодный доход (выручка) от которой намечается в размере 5000 тыс. р. при ежегодных текущих затратах 2000 тыс. р. Инвестор считает, что учетная ставка Центрального банка РФ в период строительства предприятия будет равна 11 % годовых, а в период эксплуатации предприятия — 10 % годовых.
Оценить целесообразность вложения инвестиций в строительство предприятия
Задача 3
Изучите анкету на определение склонности к риску (Приложение Б).
Объясните, как влияют на склонность к риску ответы на вопросы 2 и 12.
Задача 4
Семья Ивановых состоит из трех человек: папа, мама и ребенок-школьник. В прошлом году папа болел дважды, мама – три раза, а ребенок – девять раз. Каждый раз за помощью они обращались в платную поликлинику, где требовалось три раза посетить врача и два раза сдать анализы.
Первое обращение к врачу по каждому случаю заболевания в этой поликлинике стоит 1100 рублей, повторное обращение – 850 рублей, взятие анализов – 500 рублей. Если оформить полис добровольного медицинского страхования (ДМС), платить за каждую услугу не придется. Стоимость полисов составляет: для одного взрослого: 27 000 рублей; для одного ребенка: 32 000 рублей.
1) Кому из членов семьи было бы дешевле оформить полис, чем платить за каждую услугу?
2) На сколько?
Список использованных источников
***
Работа выполнена в формате Word.
