Описание
Теоретический вопрос
Меры административного принуждения в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
Ситуационная (практическая) задача
Согласно пункту 3.1 Устава ОАО «ТРИП» к основным видам деятельности общества относятся организация системы расчетов за жилищно-коммунальные услуги (процессинг), организация системы платежей за жилищно-коммунальные услуги (биллинг). ОАО «ТРИП» заключены договоры с поставщиками на оказание услуг по начислению и учету денежных 7 средств, оплачиваемых населением за жилищно-коммунальные услуги: 26 октября 2015 г. с ООО «Управляющая компания «ТСЖ С», 25 ноября 2016 г. с ООО «Сибирская Управляющая Компания». В соответствии с указанными договорами поставщики уполномочили, а ОАО «ТРИП» приняло на себя обязательства по организации системы платежей населения за жилищно-коммунальные услуги, начислению платы, выставлению счетов, их изготовлению и доставке, учету расчетов, произведенных потребителями. Согласно условиям названных выше договоров, заключенных ОАО «ТРИП» с поставщиками, под организацией системы платежей населения за жилищно-коммунальные услуги понимается организация системы приема от потребителей платежей через банки, иные кредитные организации, отделения почты и т.п. на расчетный счет ОАО «ТРИП» для последующего перечисления принятых платежей на расчетные счета поставщиков. При этом ОАО от своего имени и за свой счет заключает договоры с банками, иными кредитными организациями, почтамтом и т.п. о переводе денежных средств физических лиц на расчетный счет ОАО. В ходе выездной проверки выяснилось, что в ОАО не разработаны и не утверждены правила внутреннего контроля; не назначено специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля; не утвержден перечень работников, которые должны пройти обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; не осуществляется обучение сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; общество не поставлено на учет в Росфинмониторинге в качестве субъекта, имеющего доступ к данным, поименованным в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности. Как следует квалифицировать деяния ОАО и директора ОАО? Какое решение следует принять по данному делу?
Список использованных источников
