Описание
Задание
Необходимо составить личный финансовый план на 20 лет, содержащий информацию:
Исходные сведения
| Цель персонажа | Пассивный доход |
| Финансовое выражение цели (на 20 лет), руб. 2 млн. руб. | |
| Первоначальные накопления / долги 100000 руб./-40000 руб. | |
Финансовое выражение цели рассчитывается как годовые расходы за 20 год * 25 Необходимо включить в расчет стартовые условия, промежуточную финансовую цель и негативное условие для стресс-тестирования плана согласно варианту. Доходы (по видам) и расходы (по видам) среднемесячные и годовые с учетом инфляции
Условия построения финансового плана:
Структура ваших расходов = 50% от доходов это обязательные платежи, 30% доходов дополнительные платежи.
Недопустимые условия: Муж, жена с доходом выше среднерегионального, Помощь родителей в крупном размере (превышающем вашу з/п например)/
Показатель инфляции устанавливается исходя из факт и прогноза, по данным ЦБ РФ или Минэконм развития РФ/
Удача вас не любит, родственники живут вечно: вы не можете получить большой доход в виде наследства, подарка на день рождения, выиграть в лотерею, победить в конкурсе и т.д.
Стартовые условия не могу быть дополнен вашим реальным благосостоянием: если в стартовых условиях, например, у вас нет квартиры, но в реальной жизни у вас она есть, вы не можете ее включить в файл.
Задание 1
Вкладчик положил в банк 20 000 руб. в начале 2019 г. Банк начислял простые проценты. В предположении, что вкладчик не снимал денег со своего счета, определите процентную ставку банка, если в начале 2021 г. на счете вкладчика было 50 000 руб.
Задание 2
Необходимо принять решение о вложении денежных средств в строительство предприятия, которое предполагается эксплуатировать 18 лет. Инвестиции, общей суммой 10 000 тыс. р., решено вкладывать поэтапно в начале каждого года строительства предприятия в течение 3 лет: в 1-й год — 3000 тыс. р.; во 2-й — 3000 тыс. р.; в 3-й — 4000 тыс. р. По окончании 3 лет строительства предприятие будет построено, введено в эксплуатацию и начнет производить продукцию, ожидаемый ежегодный доход (выручка) от которой намечается в размере 4000 тыс. р. при ежегодных текущих затратах 2200 тыс. р. Инвестор считает, что учетная ставка Центрального банка РФ в период строительства предприятия будет равна 10 % годовых, а в период эксплуатации предприятия — 8 % годовых.
Задание 3
Изучите анкету на определение склонности к риску (Приложение Б)
Объясните, как влияют на склонность к риску ответы на вопросы 3 и 13.
3 Вы только что закончили копить лучший отпуск в своей жизни. За три недели до того, как вы планируете уйти, вы теряете работу. Как вы поступите?
13 Ваш надежный друг и сосед, опытный геолог, собирает группу инвесторов для финансирования поискового золотодобывающего предприятия. В случае успеха предприятие может окупить инвестиции в 50-100 раз. Если шахта обанкротилась, все вложения бесполезны. Ваш друг оценивает вероятность успеха только в 20%. Если бы у вас были деньги, сколько бы вы инвестировали?
Задание 4
В туристической поездке в Европу Катя расплачивается картой российского банка. Карта рублевая, поэтому суммы всех покупок, выраженные в другой валюте, пересчитываются в рубли. В магазине в Берлине продавец предложил Кате выбрать, в какой валюте, рублях или евро, сумма покупки будет списана со счета ее карты. Если Катя выбирает рубли, то стоимость покупки переводится в рубли по курсу немецкого продавца, а если евро, то – по курсу российского банка, выпустившего карту. Катя выбрала рубли, посчитав, что это выгоднее, поскольку ее карта рублевая. В результате этой операции за покупку на 175 евро с ее карты было списано 13 125 рублей (по курсу продавца). Верно ли, что, выбрав списание в евро, Катя заплатила бы большую сумму в рублях? Курс российского банка, выпустившего карту, в день покупки составлял 72,47 рублей.
Список использованных источников
