Описание
Задание
Необходимо составить личный финансовый план на 20 лет, содержащий информацию:
Исходные сведения
| Цель персонажа | Пассивный доход |
| Финансовое выражение цели (на 20 лет), руб. 2 млн. руб. | |
| Первоначальные накопления / долги 100000 руб./-40000 руб. | |
Финансовое выражение цели рассчитывается как годовые расходы за 20 год * 25 Необходимо включить в расчет стартовые условия, промежуточную финансовую цель и негативное условие для стресс-тестирования плана согласно варианту. Доходы (по видам) и расходы (по видам) среднемесячные и годовые с учетом инфляции
Условия построения финансового плана:
Структура ваших расходов = 50% от доходов это обязательные платежи, 30% доходов дополнительные платежи.
Недопустимые условия: Муж, жена с доходом выше среднерегионального, Помощь родителей в крупном размере (превышающем вашу з/п например)/
Показатель инфляции устанавливается исходя из факт и прогноза, по данным ЦБ РФ или Минэконм развития РФ/
Удача вас не любит, родственники живут вечно: вы не можете получить большой доход в виде наследства, подарка на день рождения, выиграть в лотерею, победить в конкурсе и т.д.
Стартовые условия не могу быть дополнен вашим реальным благосостоянием: если в стартовых условиях, например, у вас нет квартиры, но в реальной жизни у вас она есть, вы не можете ее включить в файл.
По окончании четвертого года на счете инвестора находится сумма 36 600 руб. Начисление происходило по схеме сложного процента по ставке 10% в конце каждого года. Рассчитайте первоначальную сумму вклада
Имеется инвестиционный проект строительства предприятия, которое предполагается эксплуатировать 20 лет. Инвестиции, общей суммой 11 000 тыс. р., решено вкладывать поэтапно в начале каждого года строительства предприятия в течение 3 лет: в 1–й год — 5000 тыс. р.; во 2–й — 4000 тыс. р.; в 3–й — 2000 тыс. р. По окончании 3 лет строительства предприятие будет построено, введено в эксплуатацию и начнет производить продукцию, ожидаемый ежегодный доход (выручка) от которой намечается в размере 4000 тыс. р. при ежегодных текущих затратах 1500 тыс. р. Инвестор считает, что учетная ставка Центрального банка РФ в период строительства предприятия будет равна 11 % годовых, а в период эксплуатации предприятия — 10 % годовых. Какова эффективность инвестиционного проекта?
Изучите анкету на определение склонности к риску (Приложение Б) Объясните, как влияют на склонность к риску ответы на вопросы 6 и 16.
6. Когда вы думаете о слове «риск», какое из следующих слов приходит на ум первым?
16. Каково ваше семейное положение?
– не состоял в браке
– состою в браке
– в разводе
– совместное проживание (без брака)
Федор Петрович из города N собирается поехать в Таиланд, где ему понадобится местная валюта – баты. Федор Петрович выяснил, что в городе N баты не продают, а в Таиланде не принимают и не обменивают рубли. Он решил купить доллары США или евро, а в Бангкоке, столице Таиланда, поменять их на баты. Используя данные таблицы, ответьте, в какой валюте ему выгоднее везти деньги в Таиланд – в долларах или евро? Под выгодой подразумевается возможность купить наибольшее количество батов, потратив одну и ту же сумму в рублях. В ответе укажите название валюты.
| Курс в городе N, руб. | Курс в Бангкоке, бат. | |||
| доллар | евро | доллар | евро | |
| Курс покупки (банком) | 64,12 | 70,60 | 34,21 | 41,02 |
| Курс продажи (банком) | 66,21 | 72,72 | 36,10 | 43,36 |
Список использованных источников
